Главная О нас Совет Комитеты Районы Партнеры Фотогалерея Документы Контакты
Ленинградское областное
Региональное отделение
Главная страница » О нас » Экспертиза и оценка » Предлагается запретить банкам блокировать счета клиентов без объяснения причин

Предлагается запретить банкам блокировать счета клиентов без объяснения причин

29 апреля 2020 г.

В Госдуму Правительством РФ внесен законопроект (Распоряжение от 23 апреля 2020 года №1126-р; https://sozd.duma.gov.ru/bill/948530-7 - Законопроект №948530-7 «О внесении изменений в статью 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»), предусматривающий поправки в законодательство о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем.

Правительство РФ предлагает ввести запрет на необоснованное применение кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций. В настоящее время получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента. Аналогичное решение банк может вынести в случае, если он посчитает ту или иную операцию подозрительной. При этом в законодательстве отсутствует обязанность банков мотивировать свой отказ.

Согласно документу (проект №948530-7 рассмотрен и одобрен на заседании Правительства РФ 23.04.2020г.), отказ от обслуживания возможен только в том случае, если при проведении проверки возникает обоснованное подозрение в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.

Законопроект также предусматривает механизм принятия решений об отказе от заключения или о расторжении договоров банковского счета или вклада. Банки не смогут (если законопроект будет принят) без объяснения причин заблокировать счет или отказаться от совершения операций в тех случаях, когда клиент не предоставил документов, подтверждающих его добросовестность. Такие правила будут распространяться как в отношении организаций, так и граждан.

Для получения дополнительной информации вы можете обратиться к эксперту при Комитете по комплаенс и защите бизнеса – Лебедевой Ольге Андреевне.

Адрес электронной почты для связи: SCC.Ltd.Spb@gmail.com

Перейти к списку новостей
Наши партнеры